2023年11月25日发(作者：oppo r9s图片)

卖房被坑1.9亿！轰动全国的最⼤房产诈骗案时隔3年终于宣判，买卖房产千万

要注意……

近⽇，⼀起曾经轰动南京的合同诈骗案，历经三年诉讼长跑，终于宣判！

该诈骗案侵害南京80多户家庭财产，涉案⾦额达1.89亿！很多受害家庭钱房两空，甚⾄流落街头！

此案成为新中国成⽴以来，我国最⼤的房产诈骗案！

8⽉12⽇，南京市中级⼈民法院依法对两名犯罪嫌疑⼈判刑。

判处主犯路某⽆期徒刑，共犯西屋置业丁某有期徒刑15年。

这个案件是怎么⼀回事呢？涉案⾦额为何如此巨⼤？⾥⾯⼜有什么诈骗套路？

NO. 1｜事件回顾

2016年6⽉，南京胡⼥⼠将名下⼀套房屋挂在⼀些中介公司出售。9⽉，南京⼀家名为西屋置业的房屋中介公司向她介

绍了买家路某。其后，双⽅以未接受资⾦监管的形式，签订了交易⾦额为630万元的买卖三⽅合约。

双⽅约定，在⽀付完定⾦5万元和⾸付121万元后，路某将在2016年12⽉份以银⾏商业贷款将余款打到胡⼥⼠账户。

⾸付交毕，胡⼥⼠及丈夫便同路某⼀起办理过户⼿续。按约定，⼏天后，新的房产证将出来，到时候再由买卖双⽅及中

介挑个时间⼀起到银⾏去办理抵押借贷⼿续。

但房产证出来后，路某说已联系了银⾏办商业贷款，“说贷款快下来时会主动联系我们，让我们去银⾏签字。”不过这句

话成了⼀张空头⽀票。后续⼏个⽉，⾯对胡⼥⼠的询问，路某每次都回复说“贷款顺利”。

2016年12⽉底，到了双⽅约定交余款的⽇⼦，胡⼥⼠才发现余款并没有到账，这才开始警觉。

▲资料图

2017年1⽉9⽇，路某和丁某已多⽇不接胡⼥⼠电话，胡⼥⼠开始怀疑被骗了。当⽇上午，胡⼥⼠来到西屋中介办公地

点，发现⼈去楼⼝。⽽在门⼝，胡⼥⼠碰见了与她遭遇相似的其他卖房者，她们随即以路某诈骗及与中介合谋诈骗为名

报案。

2017年1⽉10⽇，胡⼥⼠去房产局查询房屋合同时得知，其房产已于2016年10⽉12⽇，即房产过户完成当天，被路某

抵押给了另两个陌⽣的⼈。

NO. 2｜⾮资⾦监管的漏洞

胡⼥⼠并不是唯⼀的受害⼈！

据南京市国⼟局不动产登记中⼼对路某房产信息的查询，当年在路某名下和其代持⼈名下的房产已多达上百套。

2015年8⽉⾄2016年12⽉，路某在基本⽆⾃有资⾦的情况下，以改善住房、购买学区房、投资炒房等名义，单独或伙同

丁某积极寻找⼆⼿房房源。整个案件，涉及南京受害家庭多达80户，涉案⾦额⾼达1.9亿！

回顾路某的诈骗套路，最关键的⼀点就是，买卖双⽅在交易流程中选择⾮资⾦监管的合约模式。

两⼈谎称，路某有亲属在银⾏，可以确保能办理住房抵押贷款。诱导被害⼈在路某⽀付房款1到3成的情况下，同意路某

在⼆⼿房买卖合同中采⽤⾮资⾦监管的⽅式交易，同意将房屋过户到路某或路某指定的⼈名下。

所谓的⾮资⾦监管，即买⽅在⽀付⾸付后，就可以请卖家先过户，随即拿着新的房产证到银⾏办理抵押贷款⼿续。等商

业贷款批下来，也就是余款再打⼊卖家账户。

这个套路总结下来，就是以⾮资⾦监管⽅式签合同，付完⾸付过户后连环抵押。路某签订合同获得房产证后，即向民间

资⾦⽅抵押房产、⽤于借贷，贷款⽤以偿付卖房⼈，或偿还上⼀家借贷⽅，然后再将上⼀处被抵押的房产赎回卖出，所

得的房款继续买下⼀处房产。

两⼈不断骗取他⼈财产，造成81名受害⼈售房尾款损失18979.94万元，其中丁某参与的犯罪⾏为造成受害⼈损失

18552.04万元。

不过，⾮资⾦监管也并⾮全⽆保障，其保障是卖家在买家付完⾸付后，要拿到银⾏的《同意购房抵押贷款意向书》（简

称“同贷书”）后，再同意过户。

也就是银⾏同意给买⽅放款，以帮助其还上尾款。不过“同贷书”的效⼒有时间限制：在房产部门过户登记审核之后、买

⽅拿到新的房产证之前。在路某所涉及的案件中，⼤部分受害者都没有拿银⾏“同贷书”。之所以如此，因为很多⼈并不

清楚这⼀环节。

NO. 3｜反思

在卖房这件事上，⼀些房主为了图速度，在收到⾸付款后就把房屋过户。殊不知，这存在极⼤的隐患。其实不仅仅是南

京，近⼏年，厦门、重庆、哈尔滨等多个城市，均有⼈通过合同诈骗⼿段骗取资⾦。

这样的作法不仅坑害了很多⼈，也扰乱房地产市场，制造了市场繁荣、交易活跃的假象。房屋交易动辄上百万，对于卖

房⼈来说，在交易的时候⼀定要保持警惕，每⼀个环节都要多加⼩⼼，最好是⾛资⾦监管渠道。

不论买房、卖房都要⼩⼼谨慎，保持警惕！

1、谨慎选择房屋中介

上述案例中，在中介公司西屋置业的误导下，房主的⽹签合同上的标注为“南京市存量房交易合同⾃⾏交易版”，其实根

本不符合规定。

其实，通过中介进⾏房产交易，合同应该签订“经纪机构版”，⽽“⾃⾏交易版”合同却可以看作是买卖双⽅直接进⾏交易！

这种情况下，很可能表⽰该中介其实是不具备⽹签资质的。

所以，⽆论买房还是卖房，都要谨慎选择房屋中介，仔细核验中介机构的营业执照和在房产局备案的⽹签资质证书，以

防上当。

2、贷款预审批不能省

案例中，路某⾃称“银⾏有⼈”，可以⾃⾏申请商业贷款，仅仅⼝头承诺下款⽇期，西屋中介更是没有对预审批环节做提

醒，也没有找担保公司，这种情况下，贷款能否顺利审批下确实要打⼀个⼤⼤的问号！

⽬前南京的交易流程是：必须贷款先预审批，审批通过后过户和银⾏抵押是⼆合⼀同步进⾏的，所以，流程上不存在风

⽬前南京的交易流程是：必须贷款先预审批，审批通过后过户和银⾏抵押是⼆合⼀同步进⾏的，所以，流程上不存在风

险。

其实最关键的还是要找靠谱和专业中介及贷款代办服务公司来办理中介及贷款业务，要防⽌个别中介⼈员联合买⽅进⾏

诈骗。

3、官⽅提醒：建议选择⽹签资⾦监管流程

卖房⼈通过西屋置业卖房时，所有的合同都签订的是“⾮资⾦监管”⽅式交易，忽悠卖房⼈在签订购房合同后⽴刻办理了

产权过户，导致房主钱房两失。

⽽资⾦监管即使流程较慢，但既能保障交易的资⾦安全，⼜能防⽌不良房产经纪机构依靠代收代付客户资⾦、吃差价，

携款潜逃等风险，还能有效防⽌“套贷”等不良⾏为，确保银⾏信贷资⾦的安全，如今⼜可以在出件后就先⽀付⾸付款，

还是卖房⼈的⾸选！

4、办理贷款审批、过户、出件最好三⽅⼀起

本次事件中，在房屋出件时，“神秘买房⼈”早已经把房产证从不动产登记中⼼拿⾛了，房主甚⾄都不知情！

虽然现在不动产登记中⼼办理出件不要求房主到场，买房⼈只要出⽰送件单和⾝份证就可以办理出件，拿到不动产证，

但是还是建议在交易中，出件最好三⽅⼀起办理。