2024年5月3日发(作者：)

商业投资计划书模板范文5篇

(实用版)

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家解决实际问题。文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢

谢!

并且，本店铺为大家提供各种类型的实用资料，如工作总结、工作报告、工

作计划、心得体会、讲话致辞、教育教学、书信文档、述职报告、作文大全、其

他资料等等，想了解不同资料格式和写法，敬请关注!

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summaries, and other materials. If you want to learn about different data

formats and writing methods, please stay tuned!

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商业投资计划书模板范文5篇

预先拟定一份完整的计划能够有利于咱们做事有方向性，职场人

在做任何工作之前都需要写计划。以下是本店铺精心为您推荐的商业

投资计划书模板范文5篇，供大家参考。

商业投资计划书模板范文1

一、封面

第一页BP，一句话的形式呈现出来我们是干什么的。我们是Air

Bed&Breakfast，这是第一点。

二、痛点

第二点，我们就直接陈述目前这个市场存在的一些需求和痛点。

目前我们游客出行住宿的时候存在在的问题：价格方面比较高。我们

住的酒店都是统一的标准，很难体验到当地的风土人情，很多房东有

很多闲置的房屋，他们怎么样去产生价值。

因为这是双边的需求，所以双边都存在痛点。

三、解决方案

那第三页就告诉大家，我是怎么样解决这个问题的。我通过这个

解决方案可以让用户省钱，可以让房东赚钱，然后在旅游的过程当中

你又可以体验到当地的风土人情和文化。

四、市场规模

那我们告诉大家这个需求和解决方案之后，要告诉大家的内容是

说这个市场的规模到底有多大。我们用两页片子告诉大家，这个市场

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的规模以及对未来的展望。

五、产品

然后我们再向你详细陈述，我这个产品的形态是什么。我同时，

也会告诉你我们是怎样赚钱的，我们的商业模式是怎么样的。我们有

未来非常好的商业预期，我也会告诉你说，我对未来的推广方案和计

划是什么样的。

六、竞争对手

还有我们在这个市场当中的竞争对手有哪一些？跟他们相比，我

们的特点和优势是在哪里？

七、团队

还有包括我们这个团队是由哪些人构成的，他们分别负责哪个模

块，他们自己的经验是在哪里？对于我们实现这个项目的价值在哪

里？然后我们又说，除了这个运营的数据之外，我们还有一些媒体对

我们的报道，用户对我们的反馈。

现在很多企业都想走资本市场，一份商业计划书是第一印象，接

下来内容是以一个投资人的视角，告诉大家应该怎么样写一份商业计

划书。一般标准的融资分为三个阶段，第一是融资准备阶段(写bp)

第二是市场推介阶段(见投资人)第三是尽职调查阶段(投资人给了ts

之后对你和你的合作伙伴进行调查了解)今天我们先来梳理一下如何

书写一份投资人喜欢的商业计划书(就是传说中的bp)。

商业计划书的几个要点：

首先它也是一句话描述做的事情，对项目的描述。

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第二、呈现出目前的目标用户的痛点和问题到底是什么？今天是

用什么样的方式来解决这些问题的？有哪些可以提升的地方？然后

第三个就是我们是怎么解决这个问题？我们的价值所在。我们给出具

体产品的展示以及具体的场景，然后告诉他，为什么我们现在去解决

这个问题比较好，以及我们的市场规模是多大。还有我们对于竞争的

分析是怎么样，以及我们这个产品是怎么样发展的，产品的路径是怎

么样？我们的盈利模式如何，我们的定价，我们的销售和分销是怎么

样的。还有最终，我的团队是哪些人来做这件事情的，同时我们会加

上一些财务的预期内容。

在这个系列的内容当中，我们的每一节都用了非常短的篇幅告诉

你，如何去写一个好的商业计划书，它的内容是什么，它的呈现形式

是怎么样的，具体的案例是怎么样的。如果在写商业计划书的过程当

中遇到的问题或者困难，也欢迎你和我们进行交流。

希望这个系列的内容能够提供很多有价值的内容给你，能够帮助

你写出一个非常出色优秀的商业计划书，能够让你尽快地获得你的融

资，能够尽快实现你的创业梦想！

商业投资计划书模板范文2

一、公司概况

鱼批网是一个立足于福州、辐射全国，并将服务触角延伸至海外

的专业水产品批发网络平台，网站拥有权威、海量的水产品交易信息，

全天候提供质优价宜的各种水产品，能在第一时间保质保量地满足公

司团体、社会个人对于水产品的消费需求!始终坚持以诚信、专业、

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快捷、安全的服务理念，真诚为全国各地广大商户提供优质的水产品

货源，致力打造国内一流的水产品批发网站。

和传统的三天打鱼，两天晒网不同，鱼批网以现代科技为支撑，

依靠互联网无往而不通的便捷，成功实现了传统水产交易的网络运

做，将各种水产信息适时快速地予以上传公布，让客户无论身处何地，

都可以借助各种无线电终端设备(如手机)，随时随地、畅通无阻地浏

览网页，进行水产品的在线咨询、洽谈、订货、购买等事宜!

为了保证交易质量，鱼批网建立了一整套人性化的服务体系，让

客户不但能在网上选到自己中意的水产品，而且完全免除了物流方面

的后顾之忧：鱼批网与福州当地众多车队建立了良好的合作关系， 专

业，快捷，高效的物流团队会在最短的时间内，把最新鲜、最放心的

水产品送到客户身边!

同时，为了减少客户的资金风险，鱼批网支持第三方交易，即利

用类似支付宝、百付宝等平台参与到水产交易过程中，网站在接到平

台的相关的打款提示后，第一时间内保证发货，而客户在收到货后资

金才真正划入鱼批网账户。

目前我们的销售网点已遍布全国各地，并网罗了全福州的所有货

源，通过在线下单、网银支付、第三方担保的交易方式，力求在第一

时间为广大商户提供安全、快捷、便利的一站式批发供应。

二、经营范围

鱼批网是国内首家大型的水产批发网上商城，同时也是一个代购

代销的平台。

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在网站上不仅可以销售我们自己公司的产品，还可以代购代销各

地水产公司的产品。

三、产品介绍

鱼批网批发的水产品种类繁多，能够最大限度满足商家的需求，

目前网站发布出售的产品主要有活鲜产品、冰冻产品和加工产品三大

类。

四、市场背景分析与发展机遇

1、平台背景与优势分析

近年来，随着科技信息技术的不断发展和更新，社会发展的不断

加快，传统的商业贸易市场逐渐显现出它的一些局限性和不足，而电

子商务却得到了突飞猛进的发展。

电子商务通常是指是在全球各地广泛的商业贸易活动中，在因特

网开放的网络环境下，基于浏览器/服务器应用方式，买卖双方不谋

面地进行各种商贸活动，实现消费者的网上购物、商户之间的网上交

易和在线电子支付以及各种商务活动、交易活动、金融活动和相关的

综合服务活动的一种新型的商业运营模式。

以欧美国家为例，可以说电子商务业务开发的如火如荼。

在法、德等欧洲国家，电子商务所产生的营业额已占商务总额的

1/4.在美国则已高达1/3以上，而欧美国家电子商务的开展也不过才

十几年的时间。

在美国，美国在线(AOL)雅虎、电子港湾等著名的电子商务公司

在1995年前后开始赚钱，到2000年创造了7.8亿美元，IBM、亚马

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逊书城、戴尔电脑、沃尔玛超市等电子商务公司在各自的领域更是取

得了令人不可思议的巨额利润。

据《NetGuide20XX中国互联网调查报告》，20XX年C2C电子商

务网站交易规模将达到678亿元RMB，增长率为62.5%。

面对如此巨大的市场前景，除开资金雄厚的大型公司，许多个人

和企业也试图突破传统网络交易平台营销的模式，建立个人购物网

站，推广独立品牌， 以图吸引更大规模的客户群体。

显而易见，未来正真的商贸市场将离不开网上销售。

目前，许多传统的生产型、加工型等各类企业已经意识到网络贸

易的重要性和不可替代性，纷纷加入电子商务行列。

而鱼批网在这一方面，史无前例地走在了水产品网上批发的前

列，把握了先机，占据了优势，是国内首家真正实现水产网上批发的

大型商城，短短两个月的运营，就已经有数十个订单，完成的订单有

三十个左右。

如果不是资金链的断缺，可以完成更多的订单，鱼批网不做零售，

操作的都是大单，每一单至少35吨起批(针对冻品和加工品，活鲜例

外)。

2、产品市场背景与优势分析

提到水产品人们就会想到鱼、虾、贝、蟹等，特别是鱼肉，容易

甲嚼、消化和吸收，是老人、儿童非常喜欢的食物。

由于水产类食品味道鲜美和具有极高的营养价值，受到越来越多

人的欢迎。

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据联合国粮食农业组织称，经数据统计，20XX年全球水产品进

口额为1047亿美元，出口额为995亿美元。

亚洲是全球水产品进出口贸易的重要地区，20XX年进口额为326

亿美元，出口额为340亿美元，其中日本在20XX年后，以145亿美

元的进口额，超过美国的141亿美元，重新成为水产品进口第一大国。

20XX年日本的优质水产品出口额为16亿美元，美国为45亿美

元。

中国以122亿美元的出口贸易额，仍位列全球第一大水产品出口

国，进口额也达到了84亿美元。

世界有有如此庞大的水产品贸易市场，中国有有13亿人民，你

完全想象得到这个市场有多大，有多广，而针对目前这样一个信息时

代，鱼批网走在了水产网络交易与批发的前列，有效抓住了最有利的

因素，在各种优势条件下我们坚信，鱼批网的发展前景不可估量。

五、公司战略与实施方案

水产品批发市场在水产品流通中发挥着重要作用，是进行水产品

批发分销业务的平台，是连接水产品产、供、销的桥梁。

然而，当前我国的水产品批发市场还处于由传统集市型市场向现

代化的批发市场过渡的阶段，存在交易方式落后、盈利能力差、规划

布局不合理、服务功能单一、管理制度不规范等一系列的问题，不能

形成水产品经营的规模优势，无品牌、无品质，这种经营方式难以对

水产品流通起到辐射和带动的作用，也阻碍了我国水产品批发市场向

现代化方向发展。

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而归根结底，这些问题的根源就在于我国水产品批发市场缺乏行

之有效的发展战略，因此，本网将着重探索适合鱼批网水产品批发长

期持续发展的各项发展战略规划。

目前正值中国水产品行业大变革、大发展的时代，在当前经济形

势下认识局势掌控方向，我们将对水产品行业所受到的影响和未来的

发展态势予以翔实的剖析，立足于鱼批网的长远发展，对水产品行业

在具体工作中的突破进行行之有效的积极研究。

努力把鱼批网做大做强，做成水产品电子商务的楷模，最终将其

做成在中国乃至全世界极具影响力的水产品网上批发大型交易市场。

六、管理团队

鱼批网的团队主要结构如下：

1、采购部。

有专业的采购人员，对每天福州的到货情况了如指掌，能严格把

关好水产品的质量。

2、市场部。

每天都在分析客户的需求，每时每刻都在把握市场的脉搏。

3、销售部。

有多年的销售经验，能处理好销售过程中遇到的各种各样的问

题。

4、客服部。

人性化客服作为直接面向用户的客服人员，是公司的一扇窗口。

公司非常重视客服工作的质量，为客服部安排严格、专业、高标

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准的统一培训。

5、技术部。

负责网站的更新和推广以及广告条幅的设计。

七、风险与对策

优势：鱼批网是国内首家真正实现水产网上批发的大型商城，开

辟了网上水产交易的新领域，目前在这一新市场竞争小。

水产一般难以在网上交易，鱼批网做到了，这是一个很吸引人的

亮点，在上面进行的信息发布和鱼批网进行的代理交易可以轻松找到

更多客户。

劣势：由于越来越多的商家在鱼批网上进行选购，鱼批网的现金

流已不足以垫付那么多代购代销的货款，在等待资金回笼的过程中，

会失去一些客户。

机会：鱼批网现在只要能得到有商业头脑的客户的加盟和支持，

就可摆脱现金流不够强大而失去部分客户的局面，就可日益壮大，收

益更多。

解决方案：融资。

八、融资方式

1、卖单。

把代购代销的订单拿出来卖，鱼批网和投资者各投一半货款资

金，利润各得一半。

或者按比例投资和回报。

无需做库存，现买现卖，货的质量由鱼批网把关，风险也由鱼批

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网承担，每一单的周期平均在一个星期。

也就是说，一个星期后就可以连本带利一起回收。

每一车货要垫付的资金在30-100万之间，利润也在3000-15000

之间。

2、进货。

从国外进货，利润相对较高，但风险也较大，要做库存，还要赌

一个月后的行情。

各投一半资金，由鱼批网负责销货，风险由鱼批网和投资者一起

承担。

每一单的回报周期大概在一个月到一个半月。

遇到行情好的时候，一个柜就能赚十几万。

九、融资的好处

1、用现金去采购，完全可以拿到比别人更低的单价，供货商最

喜欢做的，便是现金生意。

也就是说，用现金去拿货，将有更大的利润空间。

2、鱼批网上有做不完的订单，有资金融入的话，就会大大增加

产品的销量。

销量一做起来，将会抢占大量的市场份额。

以后比较乐观的前景是：不单客户离不开鱼批网找货，供货商也

要依赖鱼批网销货甚至通过鱼批网找国外的货源。

3、资金够雄厚时，可以做库存，可以炒行情，可以开市场档口，

可以搞加工厂，甚至可以发展捕捞船队，我们有信心在水产领域越做

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越大，越做越强!

4、这是互利双赢的合作。

可以短期合作，也可以长远合作。

商业投资计划书模板范文3

商业计划书不只是用来申请风险投资的，它同时是为了预测企业

的成长率，并指导你作好未来的行动规划，是企业的战略计划书。它

同时是为了预测企业的成长率，并指导你作好未来的行动规划，是企

业的战略计划书。

一 认识商业计划书

商业计划书是企业或项目开展融资、寻求合作、指导运营的必备

工具，是全面展示企业和项目状况、未来发展潜力、执行策略的书面

材料，要求体现项目的竞争能力、市场机会、成长性、发展前景、盈

利水平、抗风险能力、回报等。商业计划书是企业融资成功的重要因

素之一、也是企业的行动纲领和执行方案，可以使企业有计划地开展

商业活动，增加成功的机率。

商业计划书通过介绍公司业务、财务状况、市场分析、管理团队、

发展规划等方面的内容，让阅读者了解公司的现实与未来，以及公司

如何实现梦想。

商业计划书的战略意义：

(1)正式制定出明确的公司战略方向，商业计划书本身不会给公

司创建战略方向，它只是把战略方向记录和描述出来，并展现给阅读

商业计划书的人。先有战略方向，然后再有商业计划书。把想法写出

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来，才可以让它正式化、树立权威性和重要性，当然也更容易跟其他

人分享。

(2)公司融资时与潜在的投资人或投资机构沟通。满足投资人的

知情权，任何潜在的投资人在给钱之前，都想要了解公司的状况，想

要从商业计划书里面知道他们的投资能获得很好的回报，赔钱的概率

很低，而一个完美的商业计划书就是一个好广告，让他们确信想你的

投资是正确的、值得的。

为什么需要商业计划书：

创业计划书应该包括潜在债权人或投资人作决定所需要的所有

信息。

(3)商业计划书中囊括了公司的全部财务信息，包括历史的、当

前的和未来预期，这些人最爱看的就是这些数字。

(4)商业计划书中会阐述公司的业务和介绍市场情况，没有这些

信息，别指望潜在的债权人或投资人会作出投资决定。

(5)商业计划书中还包括了公司的发展规划、公司战略、债券人

和投资人需要据此评估公司成功的可能性。

(6)商业计划书中也会介绍创业者自己和公司的管理团队，你们

的背景情况，创业的原因等。

好的商业计划书要有哪些内容。

(1)执行摘要，通常两页纸，6-8个段落

(2)愿景、使命及公司简介

(3)管理团队 包括各自的背景、经验、优势，以及为什么这个团

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队能够带领公司走向成功

(4)产品及服务：解决了什么问题？有多少，哪些重要的客户，

如何进行市场开发？

(5)商业模式：如何赚钱？明确公司在产业链、产业链上的位置;

合作伙伴是谁？他们为什么要跟公司合作？什么时候会有收入等。

二 换位思考，以投资人的思路看计划书

投资人在分析：为什么写，为谁去写过程中，能够迅速判断出值

得阅读的商业计划书。

为什么看你的商业计划书？

(1)如何赚钱？投资人最想知道的是你如何把别人兜里的钱掏出

来，变成你的。

(2)了解你的过去

(3)推断你的未来，写商业计划书的时候，必须优先考虑增值，

要充分描述你的每个环节是如何配合整体目标来增值的。

投资人看什么？

(1)看你的真实意图

(2)看你说的是不是真实的谎言

(3)看你能解决什么问题

(4)看你的方向是不是非常清晰

(5)看你的团队是不是有脑子

(6)看你会不会花钱

(7)看你的利益思维

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(8)看你怎么把别人的钱变成你的

三 自我评估: 你需要怎样的商业计划书

首先要知道自己到底要干什么，能干成什么样，你拥有什么，并

且弄明白自己的实际需要是什么。

为什么需要商业计划书

(1)整理你的思路

(2)看清你的方向

(3)建立融资目标

应该让投资人看到什么

(1)正确的方向和目标

(2)可靠的团队和管理

(3)有效的策略和手段

(4)清晰的财务实践和规划

四 谁来写商业计划书

由最了解项目的人来推动，一定是最了解项目的人，一定是核心

创始人之一。

五 商业计划书的写作步骤

(1)热身准备;确定参与人、资料汇集、试写确定风格

(2)写作进行时：找到读者、确定项目宗旨、研讨商业模式、找

出项目死结、整理战略方向、分析实际资源需求、确定利益分配原则、

列出商业计划书的写作大纲、分工进行商业计划书各环节内容的写作

(3)监督各环节进展

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(4)汇集各部分内容

商业投资计划书模板范文4

一、商业计划的内容

完整的商业计划一般包括：执行总结，公司概况，产品或服务、

市场分析，竞争分析和营销策略，财务预测，风险分析和附录等九个

方面。下面我们对各个部分的内容进行简单的描述。

(一)执行总结

此项创业计划的行业性质以及相关方向，此项创业计划的创业机

会是什么，是如何解决就业困境、开辟大学生自主创业道路的？为什

么提出此项计划，填补了那些市场空白。

(二)公司概况

公司的经营宗旨、经营目标、价值观是什么，它的远景规划如何？

一个好的经营价值观可以提升商业计划的价值，因为企业的长期成功

归根到底是一种文化和理念的成功。

(三)产品或服务

此项创业计划将提供给所谓的消费者什么，如何向消费者提供价

值？此项创业计划的优势是什么？所谓的消费者将如何从中受益，是

否符合人们的消费需求，给所谓的消费者提供的服务方式是什么？

(四)市场分析

此项创业计划估计拥有多少潜在用户即市场的需求量？发展规

模如何，可以占据多大市场份额以及市场领域？如何发现潜在市场和

打进潜在市场，是否存在进一步的市场开发战略(即发展前景)，以及

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业务拓展方向和领域。

(五)竞争分析

此项创业计划的竞争对手分析，目前大学生就业竞争主要体现在

什么方面，此项计划如何缓解就业竞争？是否存在竞争对手，竞争对

手是谁;此项计划存在的竞争优势以及竞争劣势是什么，如何更加充

分的发挥优势弥补劣势？是否存在替代的创业规划，是否具有阻止其

他竞争对手进入的壁垒(如技术，法规)，如何保护你的优势(例：申

请专利或者知识产权保护)。

(六)营销策略及销售

是否存在先进的营销战略(通过广告、邮件、电视台广告推销，

或者展销促销等方式)，如何使用销售渠道，是否跟踪进行市场调查？

如何降低生产成本，扩大销售量，如何制定销售价格(定价战略)，如

何塑造品牌形象来吸引消费。

(七)财务分析

需要多少资金来实施该项创业计划？资金的来源情况，如何外部

的投资者估值自己，是否存在吸引投资者为创业计划投资的优势理

由？资金的具体用途？预计资金的盈利及亏损;财务规划以及现金流

动情况，制作简易的资产负债表和损益表。

(八)风险分析

风险系数如何？是自主经营投资，还是向风险投资家争取资金？

同消极的就业分配的风险相比，优势劣势何在？是否存在投资风险以

及风险投资的推出策略是什么？

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(九)附录

支持上述信息的资料：管理层简历，技术资料、销售手册，产品

图纸、媒体对本公司的报道等，以及其他需要介绍说明的地方。

二、商业计划的写作程序

一份良好的商业计划包括附录在内一般20-40页长，过于冗长的

商业计划反而会让人失去耐心。整个商业计划的写作是一个循序渐进

的过程，可以分成五个阶段完成。

第一阶段：商业计划构想细化，初步提出计划的构想。

第二阶段：市场调查，和行业内的企业和专业人士进行接触，了

解整个行业的市场状况，如产品价格、销售渠道、客户分布以及市场

发展变化的趋势等因素。可以自行进行一些问卷调查，在必要时也可

以求助于市场调查公司。

第三阶段：竞争者调查 确定你的潜在竞争对手并分析本行业的

竞争方向。分销问题如何？形成战略伙伴的可能性？谁是你的潜在盟

友？准备一份一到两页的竞争者调查小结。

第四阶段：财务分析，包括对公司的价值评估。必须保证所有的

可能性都考虑到了。财务分析量化本公司的收入目标和公司战略。要

求详细而精确地考虑实现公司所需的资金。

第五阶段：商业计划的撰写与修改，所收集到的信息制定公司未

来的发展战略，把相关的信息按照我们上面的结构进行调整，完成整

个商业计划的写作。在计划完成以后仍然可以进一步论证计划的可

行，并根究信息的积累和市场的变化不断完善整个计划。

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商业投资计划书模板范文5

公司名称

住址

邮政编码

联系人及职务

电话

传真

网址/电子信箱

第一部分摘要(整个计划的概况，文字在2－3页以内)

一．对公司的简单描述

二．公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标)

三．公司目前的股权结构

四．已投入的资金及用途

五．公司目前主要产品或服务介绍

六．生产概况和营销策略

七．主营业务部门及业绩简介

八．核心经营团队

九．公司优势说明

十．目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、

偿还

十一．融资方案(资金筹措及投资方式)

十二．财务分析

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1．财务历史数据(前3－5年销售汇总、利润、成长)

2．财务预计(后3－5年)

3．资产负债情况

第二部分综述

第一章公司介绍

一．公司的宗旨(公司使命的描述)

二．公司介绍资料

三．各部门智能和经营目标

四．公司管理

1．董事会

2．经营团队

3．外部支持(外聘人士/会计事务所/顾问事务所/技术支持/行业

协会等)

第二章技术产品

一．技术描述及技术

二．产品状况

1．主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等)

2．产品特性

3．正在开发/待开发产品简介

4．研发计划及时间表

知识产权策略

6．无形资产(商标/知识产权/专利等)

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三．产品生产

1．资源及原材料供应

2．现有生产条件和生产能力

3．扩建设施、要求及成本，扩建后的生产能力

4．原有主要设备及添置设备

5．产品标准、质检和生产成本控制

6．包装与储运

第三章市场分析

一．市场规模、市场结构与划分

二．目标市场的设定

三．产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素

分析

四．目前公司产品市场状况、产品所处市场发展阶段(空白/新开

发/高成长/成熟/饱和)产品排名及品牌

五．市场趋势预测和市场机会

六．行业政策

第四章竞争分析

一．有无行业垄断

二．从市场细分看竞争者市场份额

三．主要竞争对手情况：公司实力、产品情况(种类、价位、特

点、包装、营销、市场占有率等)

四．潜在竞争对手情况和市场变化分析

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五．公司产品竞争优势

第五章市场营销

一．概述营销计划(区域、方式、渠道、欲估目标

、份额)

二．销售政策的制定(以往/现行/计划)

三．销售渠道、方式、行销环节和售后服务

四．主要业务关系状况(代销商/经销商/直销商/零售商/加盟者)

各级资格认定标准政策(销售量、回款期限、付款方式、应收帐款、

货运方式、折扣政策等)

五．销售队伍情况及销售福利分配政策

六．促销和市场渗透(方式及安排、预算)

1．主要促销方式

2．广告/公关策略、媒体评估

七．产品价格方案

1．定价依据和价格结构

2．营销价格变化的因素和对策

八．销售资料统计和销售记录方式，销售周期计算

九．市场开发规划，销售目标(近期、中期)销售预估(3－5年)

销售额，占有率及计算依据

第六章投资说明

一．资金需求说明(用量/期限)

二．资金使用计划及进度

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三．投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股－普通股、优先股、

认股权/对应价格)

四．资本结构

五．回报/偿还计划

六．资本原负债结构说明(每笔债务的时间、条件、抵押、利息

等)

七．投资抵押(是否有抵押、抵押品价值及定价依据、定价凭证)

八．投资担保(是否有抵押、担保者财务报告)

九．吸纳投资后股权结构

十．股权成本

十一．投资者介入公司管理之成都说明

十二．报告(定期向投资者提供的报告和资金支出预算)

十三．杂费支付(是否支付中介人手续费)

第七章投资报酬与退出

一．股权上市

二．股权转让

三．股权回购

四．股利

第八章风险分析

一．资源(原材料/供应商)

二．市场不确定性风险

三．研发风险

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四．生产不确定性风险

五．成本控制风险

六．竞争风险

七．政策风险

八．财务风险(应收帐款/坏帐)

九．管理风险(含人事、人员流动、关键雇员依赖)

十．破产风险

第九章管理

一．公司组织结构

二．管理制度及劳动合同

三．人事计划(配备、招聘、培训、考核)

四．筹资、福利方案

五．股权分配和认股计划

第十章经营预测

增资后3－5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资

报酬率预估及计算依据

第十一章财务分析

一．财务分析说明

二．财务数据预测

1．销售收入明细表

2．成本费用明细表

3．薪金水平明细表

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4．固定资产明细表

5．资产负债表

6．利润及利润分配明细表

7．现金流量表

8．财务指标分析

(1)反应财务盈利能力的指标

a.财务内部收益表

b.投资回收表

c.财务净现值

d.投资利润表

e.投资利税表

f.资本金利税表

g.不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析

(2)反映项目清偿能力的指标

a.资产负债率

b.流动比率

c.速动比率

d.固定资产投资借款偿还期

第三部分附录

一．附件

1．营业执照影本

2．董事会名单及简历

第 25 页

共 26 页

3．主要经营团队名单及简历

4．专业术语说明

5．专利证书/生产许可证/鉴定证书等

6．注册商标

7．企业形象设计/宣传资料(标识设计、说明书、出版物、包装

说明等)

8．简报及报道

9．场地租用证明

10．工艺流程图

11．产品市场成长预测图

二．附表

1．主要产品目录

2．主要客户名单

3．主要供货商及经销商名单

4．主要设备清单

5．市场调查表

6．预估分析表

7．各种财务报表及财务估计表

第 26 页

共 26 页