2024年1月12日发(作者：)

外部性 externality

1.外部性：

 企业或个人向市场之外的其他人强加的成本和收益。

 私人成本或收益与社会成本或收益的不一致，导致实际价格不同于最优价格。

 2.外部性类型。

 正外部性（外部经济）：社会收益大于私人收益。

 负外部性（外部不经济）：社会收益小于私人收益。

从生产和消费两个方面看

 生产的正外部性。生产者的经济行为产生了有利于他人的良好影响，而却不能从中取得报酬。如蜜蜂的生产者，传播了花粉。上游居民种树，保护水土，下游居民的用水得到保障。

 消费的正外部性。消费者采取的行动对于他人产生的有利影响。养花而观赏的人，给予养蜂人和邻居带来了好处。

 生产的负外部性。生产者的行为给他人造成了损害，但没有给他人予以补偿。造纸厂的三废。木工装修房子所产生的噪音。上游伐木造成洪水泛滥和水土流失，对下游的种植、灌溉、运输和工业产生不利影响。

 消费的负外部性。消费者的行为给他人造成了损害，但没有给予补偿。吸烟。某人在三更半夜时大声唱卡拉OK。

3. 外部性与资源配置的失当

 外部经济对外带来的好处无法得到回报。具有外部经济的物品供应不足。例如教育和新技术。

 物品消费或生产的收益<应当得到的收益（社会收益）；

 即物品消费或生产成本>应当支付成本（社会成本）。

 外部不经济对外带来的危害无法进行补偿。具有外部不经济的物品供应过多。例如乱扔或乱倒垃圾。

 物品消费或生产收益>应当得到的收益（社会收益）；

 即物品消费或生产成本<应当支付成本（社会成本）。

生产的负外部性图示

 通过征税，使供给曲线左移到最优社会成本。

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 防止负外部性的东西生产过多。

消费的负外部性，也可以通过征税，使需求曲线左移到最优。

 防止负外部性的东西消费过多，限制交易量。

生产的正外部性图示

 通过给予额外的奖励，使得供给曲线右移到最优。

 促进正外部性的东西生产更多。

消费的正外部性，也可以通过各种鼓励措施，使需求曲线右移到最优。

 使得正外部性的东西消费更多，促进社会经济发展。

4.纠正外部不经济性

（1）政府的反外部性计划。

行政措施：管制与指导

经济措施：庇古税与补贴

征税。数额等于该企业给社会其他成员造成的损失，使企业的私人成本等于社会成本。

 发放可交易的污染排放许可证。政府确定污染水平，将排放额度失当的在厂商中间进行分配。

 给予补贴。受教育者从教育中得到私人利益:能得到较理想的工作,较丰厚的报酬,能较好享受文化生活等.此外教育还产生许多积极的社会影响。

逆向选择 adverse selection

 逆向选择：

 消费者掌握的信息不对称时，出现违背需求定理的现象；价格下降，需求量减少。

 生产者掌握的信息不对称时，出现违背供给定理的现象；价格上升，供给量减少。

 “逆向选择”的存在低质量产品把高质量产品逐出市场。

 意味着市场的低效率和市场的失灵。

道德风险 Moral Hazard

1.道德风险：

 交易一方具有另一方难以监督的行为或难以获得的信息；

 在签订合同后，有可能采取有悖于合同规定的行为，

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 通过损害另一方的利益，来最大化自己的利益。

 交易双方在签约时信息是对称的。

 但在签约后一方对另一方的某些信息不完全了解，就有可能会引起道德风险。

道德风险分类

 隐藏行动的道德风险模型：

签约后, 代理人拥有私人信息，委托人只能观测到结果，不能完全观测到代理人的行为过程和自然状态本身。

这时，代理人容易采取危害委托人的行动。

 决定代理人的行为结果的，不仅仅有行动，还有其他自然原因。

 委托人无法确定这个结果是不是由代理人的行动所导致。

 隐藏信息的道德风险模型：签约后, 委托人可以观测到代理人的行为，但代理人比委托人拥有信息优势，可能隐藏或利用独占的信息，做出损害委托人的事。

建立委托—代理关系之后，委托人无法观察到代理人的某些私人信息，尤其是代理人努力程度的信息。

委托人的道德风险

 契约签定后, 委托人可以观测到产出结果并据此支付给代理人报酬。

 但是，在许多雇佣关系中关于产出结果的度量带有很大的主观随意性。代理人可能无法证实委托人观测到的东西。

 在这种情况下，委托人故意低估产出从而降低给代理人的支付报酬。

 比如某软件公司A，雇佣程序员B，开发大型操作系统软件中的一个子模块。当B按照合同要求设计出合格程序后,A公司可能借口该子模块与其它模块冲突而降低给B的报酬,而由于商业秘密的保护,B无法证实A公司的理由是否真实。

保险市场的道德风险

 保险市场，对于投保人来说，随着预防偶然事件费用的增加，偶然事件发生的可能性会降低；

 但同时随着保险赔偿额的增加，投保人用于预防不测事件的费用反而会下降。

 信息不对称，如果保险费用既定，投保人倾向于减少用于防止不测事件发生的费用支出。

 即购买了保险后，可能会疏于防范。从而损害保险公司利益。

 此外还有，如买了医疗保险的人会让医生多开一些不必要的贵重药品。

生产中的负外部性

工厂在生产中所排放的污染物就是一种负外部性。它所造成的社会成本包括政府治理污染的花费，自然资源的减少，以及污染物对人类健康造成的危害。

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生产中的正外部性

教育是一种正外部性。完善的教育系统培育出的人才，会对社会建设作出贡献，这是对所有人都有益的。建设一栋造型美观的建筑，让这个地区的所有人都可以欣赏到这一道风景线，也是一种正外部性。

消费中的负外部性

某人养了一只狗，这只狗喜欢每天夜里不停地叫。这个人由于习惯于夜生活，所以并不会对此感到困扰。可是他的邻居习惯于早睡，每天就会被狗的叫声弄得失眠，于是不得不花钱买安眠药。在这里养狗对于这个邻居就是一种负外部性。

消费中的正外部性

以最近的例子来说，某人去注射了甲流疫苗，这场消费不仅对于他自己有好处，对他周围的人也有一定的好处，即接触到病毒的传染源减少。这也是一种正外部性。

典型办法

1.征税与补贴

任何一种经济活动都会对外部产生影响，比如说，汽车运输必然会产生废气污染环境，而植树造林发展林业就会形成改善环境的结果。这就是经济的外部性。如果说前者是“负外部性”的话，后者就应该被称作是“正外部性”。外部性扭曲了市场主体成本与收益的关系，会导致市场无效率甚至失灵，而负外部性如果不能够得到遏制，经济发展所赖以存在的环境将持续恶化，最终将使经济失去发展的条件。

所以，可以对负的外部性征收税费，对正的外部性给予补贴。征税可以抑制产生负的外部性的经济活动；补贴可以激励产生正的外部性的经济活动。这种用于消除负外部性的税收被称作庇古税(Pigovian tax).

2.科斯定理

如果存在产权划分，交易成本较低且参与人数较少的时候，人们可以通过私下谈判来解决外部性问题。如上文所说的养狗问题，要么养狗者给与邻居补偿使其接受养狗，要么邻居给养狗者一定费用使其停止养狗。

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