2024年4月7日发(作者：i91090)
基金风险指标
本文将为您详解基金风险指标。基金投资是一项与风险密切相连
的投资活动。因此，了解基金风险指标，可以帮助投资人更好地了解
基金的风险性质，并做出更明智的投资决策。
基金风险指标，是指在基金投资中，用来衡量基金所面临各种风
险的标准，是基金产品评估的重要指标。常见的基金风险指标有三个，
分别是夏普比率、波动率和下行风险。
夏普比率是衡量基金风险与收益水平的标准。夏普比率越高，基
金收益相对于风险的表现就越好。该指标的计算公式是基准利率加上
基金收益率与无风险利率之差的比率再除以基金资产波动性。
波动率是衡量基金投资风险的指标。波动率越大，代表基金价格
波动幅度越大，风险越高。谨慎的投资人应该注重选择波动率较小的
基金产品，降低风险。波动率的计算公式是标准差，即基金净值日收
益率的一定时间段的平均数与每日收益率的平均数的差值。
下行风险是衡量基金遭受亏损的风险。下行风险越小，代表基金
投资品质越好，风险越低。而下行风险越大，代表基金投资处于成本
线以下时，亏损的比例越大，风险越高。下行风险的计算公式是基金
净值日收益率的较小值与基准收益率之间的差值。
以上三个指标是基金投资者常用的风险指标，了解这些指标可以
帮助投资者更好地了解基金的风险性质，制定更为合理的投资策略，
同时避免不必要的风险和亏损。
最后，需要注意的是，基金投资属于一种高风险的投资方式，投
资者要做好风险意识和风险控制，合理分配投资组合，选择自己适合
的基金产品。希望本文对您有所帮助，祝您投资顺利！
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